投资顾问和理财顾问这两个职位有什么区别?
都差不多不能相信,不管投资还是理财,只能靠自己,因为他们都是受雇于公司,比如银行,券商,保险等金融机构,公司发他们工资,给他们提层,考核他们业绩,至于投资者么能忽悠尽量忽悠,基本上都是一个套路,介绍公司主推的,自己提层高的产品给客户,至于客户能不能赚钱那只能看命了,不是一直教育投资有风险,入市需谨慎嘛。这些人不从投资者的收益分成,当然也不需要承担投资者的损失,只求公司提层奖金不要少就行了。所以一个利益跟投资者不一致的理财经理你觉得应该相信吗?
区别很大!!
首先说投资顾问:
1、投资顾问在证券公司任职需要通过证券投资顾问胜任能力考试,且证券从业时间满两年以上,本科学历,
2、在合规的前提下有表达发布自己观点的权利,有推荐股票的权利
然后理财顾问:
1、通过证券从业考试才能去证券公司任职,至于学历,各个证券公司的要求不一
3、职责在于投资者的证券业务服务,比如,***,引进资产,产品销售、佣金等
这实际上就是理财和投资的区别。
1、理财是大概念,而投资是小概念,理财包含投资。投资注重每笔钱的投入产出比。而理财所指的范围更广,它既包括投资的回报,也包括实现个人的财务目标,如保险、旅游、教育、养老等多方面的目标等等。
2、投资一般只是短期的行为,是可以短期内进行收益的。而理财则是长期的行为,需要进行财务规划、财富管理,就需要理财,一个没有理财观念的人,即时有家财万贯也可能毁于日常的消费之中,因此理财是个终身事业。而投资是将理财中的计划一步步落到实处,将每一次投入的资金进行收益。
3、理财包含了消费、支出以及投资,强调的是整体规划布局,范围更广。而投资包含于理财之中,强调的是一个细分概念,它不需要关注消费和支出,是短期行为,需要更加专注、专业,相比于理财也更加深入高级。
您好,投资顾问和理财顾问的两个职责会有所区别。
投资顾问:专门从事提供投资建议的专业人士,包括不限于金融投资,房地产投资,商品投资。目前我们口中刻板印象的投资顾问常指为证券投资者提供专业证券投资咨询的服务人员。
理财顾问:专门从事理财规划的专业人士,需要为根据客户的生活目标和需求,提供理财建议,协助客户进行财务整理,设计资产配置方案,并对方案进行跟踪。目前国内的理财顾问更多的以销售产品为导向。
总结:投资顾问专注投资而理财顾问是财富管家,专注资产配置。两者从本质是可以相辅相成,缺一不可。
什么是公众号投顾?
你好,公众号投顾是指在微信公众号平台上,由专业投顾人士或机构提供股票、基金、期货等金融产品的投资建议、分析、策略、操作等服务的一种形式。
这种投资建议和分析可以通过文字、图片、视频等多种形式呈现,帮助投资者更好地了解市场动态和投资机会,提高投资决策的准确性和效率。公众号投顾已成为一种新型的金融服务模式,受到[_a***_]多投资者的欢迎。
投资顾问有多少可信度?
您好,您提到的这些问题,在券商很普遍,在银行大堂理财经理更是层次不齐。
有几个问题需要厘清:
第一,你去这些金融机构,需要获得什么?你信任的是机构,这些大型金融机构给人感觉是大而不倒,你相信的是整体;而你去具体办事,接触的是个人,某个投资顾问接待了你,可能连你的水平都不如,因而你失望,是因为你希望的整体感觉难以在个体投资顾问身上得到实实在在的满足;
第二,金融机构投资顾问行业本身有待提高,这里在前台办事的基本都是年轻人,刚毕业缺乏实际工作经验,因此需要大量客户来练练手,而我们如果把重大投资决策寄托给这个年轻的群体,那结果可想而知。对比美国的投资顾问,基本都是40岁以上,在你发现有几个在为你服务呢。
第三,A股是新兴加转轨的市场,机会多,风险也大,建议还是慎重。金融首先在诚信,在尊重,关键是人,如果一个人连这个都做不到,这样的投资顾问自然就不可信了,即使他的专业知识很强,他也是走不长远的。
希望这样的回答令你满意。